Türkiye İş Bankası (ISCTR) 2025 1. Çeyrek Finansal Rapor Değerlendirmesi
Türkiye İş Bankası A.Ş. (ISCTR), 2025 yılının 1. çeyreğine ait finansal sonuçlarını yatırımcılarla paylaştı. Garanti BBVA Yatırım Menkul Değerler A.Ş. tarafından yapılan analize göre, şirketin mali tabloları geniş çapta incelendi ve şirketin performansı değerlendirildi. Garanti BBVA Yatırım’ın değerlendirmesine göre, İş Bankası 2025’in ilk çeyreğinde beklentilerin üzerinde bir performans sergileyerek 12.4 milyar TL net kar elde etti. Bu rakam, piyasa beklentilerinin üzerinde gerçekleşen bir finansal başarıyı yansıtıyor. Net karın beklentilerin üzerinde olmasında, faaliyet giderlerindeki düşüş ve vergi avantajının etkili olduğu belirtildi. Şirketin özkaynak karlılığı 15.4% seviyesinde gerçekleşirken, net faiz marjı da TL kredi makası etkisiyle 1.7 puan artarak %1,6’ya yükseldi.
Öte yandan, İş Bankası’nın komisyon gelirlerinde yaşanan büyüme de dikkat çekici oldu. Özellikle ödeme sistemleri ve sigorta komisyonlarındaki artış, şirketin gelir tablosunu olumlu yönde etkiledi. Faaliyet giderlerinde yıllık bazda %5’lik düşüş gözlemlenirken, gider/gelir oranı da olumlu bir seyir izledi ve %55.4 olarak gerçekleşti. Takip edilen kredilerdeki artış %117 seviyesinde olup, NPL oranı %2.4 oldu. Risk maliyeti ise 209 baz puan olarak gerçekleşti. Garanti BBVA Yatırım Menkul Değerler A.Ş. analisti, İş Bankası’nın önümüzdeki dönemde %2.0 risk maliyeti ve %3.0 civarında NPL oranı öngördüğünü belirtti.
İş Bankası’nın piyasa etkisi ve değerlemesi de önemli bir konu olarak ele alındı. Şirket, uzun vadeli ortalamasına göre %28 ve %20 primli işlem gösterirken, benzerlerine göre ise %2 primli ve %19 iskontolu bir konumda bulunuyor. Beklentilerin üzerinde gerçekleşen finansal sonuçlara rağmen, özkaynak karlılığı beklentileri üzerindeki riskler nedeniyle nötr bir piyasa etkisi bekleniyor.
Sıkça Sorulan Sorular
İş Bankası’nın 2025 1. çeyrek performansı nasıl değerlendirildi?
İş Bankası, 2025 yılının ilk çeyreğinde beklentilerin üzerinde bir performans sergileyerek 12.4 milyar TL net kar elde etti. Bu rakam, piyasa beklentilerinin üzerinde gerçekleşen bir finansal başarıyı yansıtıyor. Faaliyet giderlerindeki düşüş ve vergi avantajının net karı desteklediği belirtilirken, özkaynak karlılığının %15.4 seviyesinde gerçekleştiği açıklandı.
İş Bankası’nın net faiz marjı ve komisyon gelirleri nasıl bir tablo çiziyor?
İş Bankası’nın net faiz marjı çeyreklik 1.7 puan artarak %1,6’ya yükseldi. Ayrıca, komisyon gelirlerinde ödeme sistemleri ve sigorta komisyonları sayesinde yıllık bazda %39’luk bir büyüme görüldü. Bu durum, şirketin gelir tablosunu olumlu yönde etkiledi.
İş Bankası’nın takip edilen krediler ve NPL oranı hakkında bilgi verebilir misiniz?
İş Bankası’nda takip edilen krediler bir önceki çeyreğe göre %117 artarak 9.9 milyar TL’ye yükselirken, NPL oranı %2.4 olarak gerçekleşti. Risk maliyeti ise 209 baz puan olarak gerçekleşti. Şirket, 2025 yılı için %2.0 risk maliyeti ve %3.0 civarında NPL oranı öngörmektedir.
İş Bankası’nın piyasa etkisi ve değerlemesi nasıl değerlendiriliyor?
İş Bankası, uzun vadeli ortalamasına göre %28 ve %20 primli işlem görüyor. Benzerlerine göre ise %2 primli ve %19 iskontolu bir konuma sahip. Beklentilerin üzerinde gelen finansal sonuçlara rağmen, özkaynak karlılığı beklentisi üzerindeki riskler nedeniyle nötr bir piyasa etkisi beklenmektedir.
